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手机失灵后银行卡8万块钱没了诈骗银行卡手机卡IT之家

发布时间:2020-02-03 05:28:49 阅读: 来源:洗浴锅炉厂家

手机、银行卡、身份证都在身边,银行卡内的存款却不翼而飞,这是近期央视曝光的最新诈骗手段——“补卡截码”。不法分子在获取受害人身份信息后,恶意挂失补办受害人手机卡,然后截取网银验证码,神不知鬼不觉地将受害人银行卡内的存款卷走。

6月8日,江苏省公安厅刑侦总队向媒体发布,此类诈骗手段已在江苏出现,而且手段有所升级,不法分子除了卷走银行卡内存款外,还冒充受害人向银行申请小额贷款,导致更大损失。江苏警方迅速出击,目前已抓获6人。

刑侦专家提醒广大市民,发现手机卡异常要及时查询原因,必要时尽快冻结银行卡,使用网上银行最好用U盾。

手机失灵,“被申请”8万元贷款不翼而飞

今年4月28日下午4点多,南京市民周先生突然接到朋友电话,称其一个常用的手机号码始终无法打通。这时,周先生意识到,自己这部手机是有一段时间没有接到任何电话和短信了。经过一番检查后,他觉得是手机卡出现了问题,立即赶往运营商营业厅咨询。

营业厅工作人员检查后告诉周先生,他的手机卡已被人申请补办。这让周先生大感意外,他的手机卡用得好好的,根本不需要补办。而且手机、身份证都在自己身上,别人又凭什么申请补办呢?心怀疑问,周先生赶紧先将自己的手机卡补办回来。

当新卡装入手机开机后,更意外的事情发生了。周先生收到某银行客服发来的短信,称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。意识到情况不妙,周先生赶紧报警求助。南京玄武公安分局锁金村派出所接到报案后,立即展开调查。

当民警将周先生的银行卡冻结时发现,其卡内的8万元贷款早已被人转走。而在运营商处,民警调查后发现,嫌疑人之所以能补办周先生的手机卡,是因为对方手持一张伪造的身份证前往办理。该身份证上除了照片是嫌疑人的外,其他信息都是周先生的,营业厅工作人员真假难辨。

综合种种线索,锁金村派出所民警分析,周先生遭遇的是一种新型的诈骗手段。不法分子补办周先生的手机卡后,即“化身”为周先生,他们不仅可以截取网银验证码,操作周先生的网银,还和银行沟通申办了贷款。“这种小额贷款放款很快,到了周先生的银行账户后,很快便被转走,然后被不法分子刷卡套现。”办案民警说。

经过进一步侦查,4天之后,警方锁定前去补办周先生手机卡的两名嫌疑人,其中一人为在江苏昆山打工的刘某。办案民警判断,刘某身后应该隐藏着一个犯罪团伙,“否则以他们两人是不可能在短时间内将8万元迅速划走。”办案民警说。

警惕:这不是个案——

同样手段再现,昆山一市民被卷走14万元

就在南京玄武警方加紧追查刘某等人的行踪时,5月3日,同样的作案手段在昆山出现。

下午4点多,昆山市民闻先生发现自己的手机突然没信号了。当时闻先生正在外地出差,一开始他以为是信号不好,但到5点多,手机还是没有信号。后来他以为手机出了问题,于是将手机卡放到另一部手机中,结果发现手机仍然没有信号。从事通讯行业的闻先生当即判断手机卡出了问题,于是立即拨打运营商客服电话查询。

和南京的周先生遭遇类似,闻先生的手机卡于当天16点左右,被人在运营商营业厅申请补办。闻先生的手机绑定了两张银行卡,他顿时意识到问题严重,赶紧致电银行,但已经来不及了,两张卡上总计14万元被席卷一空。

昆山警方接到报案后,立即成立专案组展开侦查。嫌疑人用于补办手机卡的身份证是伪造的,除了照片外,其他都是闻先生的真实身份信息。而14万元在短短十多分钟内被分散到多张银行卡上,并在昆山多个地点刷卡套现。

3天之后,专案组明确了嫌疑人身份,其中一人正是南京玄武警方追查的刘某。至此,两起案件串并侦查。

6人团伙落网,三级架构分工明确

“嫌疑人补办手机卡后,将闻先生银行卡内资金转走,又在很短的时间内在不同地方刷卡套现,由此我们判断应该是多名嫌疑人结伙作案。”侦办此案的昆山市公安局经侦大队民警郑强介绍,由此专案组从两个方向入手,一方面追查补办手机卡的犯罪嫌疑人,另一方面通过提供套现服务的商家追查其他嫌疑人。

很快,一个5人团伙浮出水面。刘某和张某,两人主要负责补办手机卡,来自江西的莫氏兄弟主要负责刷卡套现,而他们有个共同的“老板”——胡某。“胡某有时也会参与到套现行动中。”办案民警介绍。

5月7日,在明确5人的身份行踪后,昆山警方立即展开抓捕,成功将胡某、刘某、张某和莫氏兄弟抓获。在嫌疑人的暂住地,警方缴获了大量用于作案的假身份证和银行卡。

经审讯,胡某交代,他还有个上线李某,受害人的身份信息、网银转账等操作都是李某掌握的。5月12日,李某落网。至此,这个6人团伙全部落网,其组织架构也浮出水面。

6人分工明确。”办案民警介绍,李某是大老板,由他提供相关信息,胡某是承办人,指挥底下的马仔——刘某、张某和莫氏兄弟具体实施补卡、套现等没有多少技术含量的业务。

据交代,李某等人自今年2月开始作案,目前警方核实到的案件共有4起,涉案金额30多万元。

QQ群里学来诈骗技术,幕后还有“黑老大”

在调查赃款流向时,民警发现李某团伙仅仅拿到赃款的三成,那么还有七成去了哪里?对此,李某交代,其实在他背后还有一个“黑老大”,但对于此人,他也知之甚少。这还要从李某“入行”说起。

李某交代,去年底,他在玩游戏时无意间进入了一个名为“信用卡扫卡”的QQ群中。在这个群里,大家都在讨论“补卡截码”这一作案手段。在其中“潜伏”一段时间后,李某很快便学会了这一作案手法,于是开始想自己干。

很快,他在群中结识了胡某,两人一拍即合。胡某在昆山打工,于是便招揽了工友刘某、张某和莫氏兄弟作为自己手下。

要实施“补卡截码”诈骗,首先要获取受害人的身份信息。在QQ群内,李某花数千元购买了多个打包数据信息。“这里头都是一些粗糙的个人信息,想得到更为精确的,还需要找高手。”李某交代,在这种情况下,他便通过QQ群和“黑老大”搭上了线。双方约定,由“黑老大”提供精确个人信息给李某,李某将诈骗所得的七成上交。

目前,警方正对李某的上线“黑老大”进行追查,李某等人则因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法刑事拘留。

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